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Como investir em commodities Commodities. Sejam eles relacionados com alimentos, energia ou metais, são uma parte importante da vida cotidiana. Da mesma forma, as commodities podem ser uma maneira importante para que os investidores se diversifiquem além dos estoques e títulos tradicionais, ou para lucrar com uma convicção sobre os movimentos de preços. Costumava ser que a maioria das pessoas não investia em commodities, pois exigia quantidades significativas de tempo, dinheiro e experiência. Hoje, existem várias rotas diferentes para os mercados de commodities. E algumas dessas rotas tornam mais fácil até mesmo o investidor médio participar. Este artigo deve ajudá-lo a determinar quais ferramentas serão mais adequadas para investir em commodities. Futures Market Uma maneira popular de investir em commodities é através de um contrato de futuros. Que é um acordo para comprar ou vender, no futuro, uma quantidade específica de uma mercadoria a um preço específico. Os futuros estão disponíveis em commodities como o petróleo bruto. Ouro e gás natural, bem como produtos agrícolas, como gado ou milho. A maioria dos participantes nos mercados de futuros são usuários comerciais ou institucionais das commodities que comercializam. Estes hedgers podem usar os mercados de commodities para assumir uma posição que reduza o risco de perda financeira devido a uma mudança de preço. Outros participantes, principalmente indivíduos, são especuladores que esperam lucrar com mudanças no preço do contrato de futuros. Os especuladores geralmente fecham suas posições antes do contrato e nunca recebem a entrega real da mercadoria (por exemplo, grão, óleo, etc.). Investir em um contrato de futuros exigirá que você abra uma nova conta de corretagem. Se você não tem um corretor que também negocia futuros e preencha um formulário reconhecendo que você entende os riscos associados à negociação de futuros. Cada contrato de mercadoria requer um depósito mínimo diferente. Dependendo do corretor, e o valor da sua conta aumentará ou diminuirá com o valor do contrato. Se o valor do contrato cair, você estará sujeito a uma chamada de margem e será necessário colocar mais dinheiro em sua conta para manter a posição aberta. Devido à enorme quantidade de alavancagem. Pequenos movimentos de preços podem significar enormes retornos ou perdas, e uma conta de futuros pode ser eliminada ou dobrada em questão de minutos. A maioria dos contratos futuros também terá opções associadas a eles. Opções sobre contratos de futuros ainda permitem investir no contrato de futuros, mas limitam sua perda ao custo da opção. As opções são derivadas e geralmente não se movem ponto a ponto com o contrato de futuros. A alavancagem permite grandes lucros se você estiver no lado direito do comércio. As contas de depósito mínimo controlam os contratos de tamanho normal que você normalmente não poderia pagar. Os mercados de futuros podem ser muito voláteis e o investimento direto nesses mercados pode ser muito arriscado, especialmente para investidores inexperientes. A alavancagem amplia os ganhos e as perdas. Um comércio pode ir contra você rapidamente e você pode perder seu depósito inicial (e mais) antes de poder fechar sua posição. Stocks Muitos investidores que procuram um jogo de commodities usam ações, que são menos propensas a variações de preços voláteis do que o mercado de futuros. Os investidores de ações precisam fazer algumas pesquisas para ajudar a garantir que uma determinada empresa seja um bom investimento, bem como uma boa peça de produtos. As companhias de petróleo permitem que os investidores selecionem de perfuradores, refinadores, companhias de petroleiros ou companhias de petróleo diversificadas. As ações são fáceis de comprar, manter, negociar e rastrear, e é possível desempenhar um determinado setor. Opções de ações. Que exigem um investimento menor do que comprar ações diretamente, são outra maneira de investir em commodities. Embora o risco seja limitado ao custo da opção, o movimento do preço geralmente não refletirá diretamente o estoque subjacente. Os investidores normalmente já possuem uma conta de corretagem, então a negociação é mais fácil. A informação pública sobre a situação financeira de uma empresa está prontamente disponível. Um estoque não é um jogo puro sobre os preços das commodities. Seu preço pode ser influenciado por fatores específicos da empresa, bem como por condições de mercado. Fundos negociados em bolsa e notas negociadas em bolsa Os fundos negociados em bolsa (ETFs) e as notas cambiais negociadas (ETNs), que comercializam ações similares, permitem que os investidores participem das flutuações dos preços das commodities sem investir diretamente em contratos de futuros. Os ETF de commodities geralmente seguem o preço de uma mercadoria ou grupo de produtos específicos que compõem um índice usando contratos de futuros, embora alguns devolvam o ETF com a mercadoria real mantida no armazenamento. ETNs são dívidas não garantidas destinadas a imitar a flutuação de preços de um determinado produto ou índice de commodities. E são apoiados pelo emissor. Uma conta de corretagem especial não é necessária para investir em ETFs ou ETNs. Como eles comercializam ações similares, não há taxas de gerenciamento ou de resgate a se preocupar. Eles fornecem uma maneira fácil de participar da flutuação de preços de uma commodity ou cesta de commodities. Um grande movimento na mercadoria pode não ser refletido ponto a ponto pela ETF subjacente ou ETN. Nem todas as commodities possuem um ETF ou ETN associado a eles. Fundos mútuos e fundos de índices Embora os fundos de investimento não possam investir diretamente em commodities, eles podem investir em ações de empresas envolvidas em indústrias relacionadas com commodities, como energia, agricultura ou mineração. Como as ações que eles investem, as ações do fundo podem ser afetadas por fatores diferentes dos preços das commodities, incluindo flutuações do mercado de ações e riscos específicos da empresa. Um pequeno número de fundos de investimento de índice de commodities investir em contratos de futuros e investimentos em derivativos ligados a commodities, proporcionando assim uma exposição mais direta aos preços das commodities. Gestão de dinheiro profissional As taxas de administração podem ser altas, e alguns dos fundos podem ter encargos de venda também. Como a maioria dos fundos de investimento de commodities investem em ações, eles não são um jogo puro sobre os preços das commodities. Futuros gerenciados Um operador de pool de commodities (CPO) é uma pessoa ou parceria limitada que reúne dinheiro de investidores, combina-o em um pool e investe em contratos de futuros e opções. Os CPOs precisam fornecer um documento de divulgação de risco para os investidores, e eles devem distribuir declarações de conta periódicas, bem como relatórios financeiros anuais. Eles também são obrigados a manter registros rigorosos de todos os investidores, transações e pools que possam estar executando. Os CPOs empregarão um consultor de comércio de commodities (CTA) para aconselhá-los com as decisões de negociação para o pool. Os CTAs devem ser registrados na Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e são obrigados a passar por uma verificação de antecedentes do FBI antes de poderem fornecer conselhos de investimento. Eles costumam ter um sistema para negociar futuros e usá-lo para aconselhar comércio de commodities-pool. Uma estrutura combinada que fornece mais dinheiro para um gerente trabalhar com fundos fechados exige que todos os investidores colocem a mesma quantia de dinheiro. Pode ser difícil avaliar o desempenho passado e você pode querer observar o retorno ajustado ao risco do CTA do anterior Investimentos. Os investidores também devem ler os documentos de divulgação do CTA e entender o programa de negociação, que pode ser suscetível a retiradas. The Bottom Line Existem diferentes tipos de investimentos em commodities para comerciantes novatos e experientes a serem considerados. Embora os contratos de futuros de commodities ofereçam a maneira mais direta de participar nos movimentos de preços, outros tipos de investimentos com riscos variáveis ​​e perfis de investimento também oferecem exposição aos mercados de commodities. A chave é investir com a ferramenta que funciona melhor para você. Se você negociar Forex ou estoque Carregando o jogador. Os investidores de hoje e os comerciantes ativos têm acesso a um número crescente de instrumentos de negociação, de blue chips e industriais testados e verdadeiros, aos mercados de futuros e mercados de Forex acelerados. Decidir quais desses mercados para comércio podem ser complicados, e muitos fatores precisam ser considerados para fazer a melhor escolha. O elemento mais importante pode ser o comerciante ou a tolerância ao risco dos investidores e o estilo de negociação. Por exemplo, os investidores de buy-and-hold são muitas vezes mais adequados para participar do mercado de ações. Enquanto os comerciantes de curto prazo, incluindo os comerciantes swing, day e scalp. Pode preferir mercados onde a volatilidade dos preços é mais pronunciada. Neste artigo, compare bem o investimento no mercado cambial para a compra em ações de blue chip, índices e industriais. (Saiba mais sobre o mercado de divisas e conheça algumas estratégias de negociação para iniciantes, confira o Forex Trading: um guia para iniciantes.) TUTORIAL: The Ultimate Forex Guide Forex Vs. Blue Chips O mercado de câmbio é o maior mercado financeiro do mundo. Representando mais de 4 trilhões em média de valores negociados cada dia a partir de 2011. Muitos comerciantes são atraídos para o mercado cambial por causa de sua alta liquidez. 24 horas por dia e a quantidade de alavancagem oferecida aos participantes. Blue chips, por outro lado, são ações de empresas bem estabelecidas e financeiramente sólidas. Essas ações geralmente são capazes de operar de forma rentável durante condições econômicas desafiadoras. E tem uma história de pagamento de dividendos. Os chips azuis geralmente são considerados menos voláteis do que muitos outros investimentos, e geralmente são usados ​​para fornecer um potencial de crescimento constante para as carteiras de investidores. Volatilidade A volatilidade é uma medida das flutuações de preços a curto prazo. Enquanto alguns comerciantes, particularmente comerciantes de curto prazo e dia. Dependem da volatilidade para lucrar com os rápidos balanços de preços no mercado, outros comerciantes estão mais confortáveis ​​com investimentos menos voláteis e menos arriscados. Como tal, muitos comerciantes de curto prazo são atraídos para os mercados de forex, enquanto os investidores de compra e retenção podem preferir a estabilidade oferecida por chips azuis. Leverage Leverage é outra consideração. Nos Estados Unidos, os investidores geralmente têm acesso a alavancagem 2: 1 para ações. O mercado forex oferece uma alavancagem substancialmente maior de até 50: 1, e em partes do mundo ainda está disponível uma alavancagem ainda maior. É tudo isso alavancar uma coisa boa, não necessariamente. Embora certamente forneça o trampolim para criar capital com um investimento muito pequeno - as contas de divisas podem ser abertas com menos de 100 - a alavancagem pode facilmente destruir uma conta de negociação. (Para uma visão mais detalhada, veja Alavancagem Forex: Uma espada de dois gumes.) Horas de negociação Outra consideração na escolha de um instrumento de negociação é o período de tempo que cada um é negociado. As sessões de negociação para ações são limitadas às horas de câmbio, geralmente das 9h30 às 16h, horário padrão do leste, de segunda a sexta-feira, com exceção dos feriados de mercado. O mercado forex, por outro lado, permanece ativo 24 horas a partir das 17h EST domingo, até às 17h00 da feira, inaugurando em Sydney e viajando pelo mundo para Tóquio, Londres e Nova York. A flexibilidade para negociar durante os mercados asiáticos e europeus nos EUA, com boa liquidez praticamente a qualquer momento do dia, é um bônus adicional para os comerciantes cujos horários, de qualquer forma, limitarão sua atividade de negociação. (Só porque as negociações do mercado forex 24 horas por dia não significam que você precisa. Veja como definir um horário de negociação Forex.) Forex Vs. Índices Os índices do mercado de ações são uma combinação de ações similares, que podem ser usadas como referência para um portfólio específico ou o mercado amplo. Nos mercados financeiros dos EUA, os principais índices incluem a Dow Jones Industrial Average (DJIA), o Nasdaq Composite Index. O índice Standard amp Poors 500 (SampP 500) e o Russell 2000. Os índices fornecem aos comerciantes e investidores um método importante de avaliar o movimento do mercado global. Uma gama de produtos oferece aos comerciantes e investidores ampla exposição ao mercado através de índices de mercado de ações. Os fundos negociados em bolsa (ETFs) baseados em índices de mercado de ações, como SampP Depository Receipts (SPY) e Nasdaq-100 (QQQQ), são amplamente comercializados. Os futuros do índice de ações e os futuros do índice e-mini são outros instrumentos populares baseados nos índices subjacentes. Os e-minis possuem uma forte liquidez e se tornaram favoritos entre os comerciantes de curto prazo por causa das médias médias favoráveis. Além disso, o tamanho do contrato é muito mais acessível do que os contratos de futuros do índice de ações de tamanho completo. Os e-minis, incluindo o e-mini SampP 500, o e-mini Nasdaq 100, o e-mini Russell 2000 e o Dow Futures de tamanho reduzido são comercializados 24 horas por dia em redes eletrônicas e transparentes. (Para saber mais, confira a Exposição ao risco de redução de risco Forex Minis.) Volatilidade A volatilidade e a liquidez dos contratos e-mini são aproveitados pelos muitos comerciantes de curto prazo que participam de índices de mercado de ações. O principal mercado de futuros do índice de ações em um valor nocional diário médio de 145 bilhões, excedendo o volume de dólares negociados combinados das ações subjacentes de 500. A faixa diária média no movimento de preços dos contratos e-mini oferece uma ótima oportunidade para lucrar com movimentos do mercado de curto prazo. Enquanto o valor médio diário negociado pales em comparação com o dos mercados cambiais, os e-minis fornecem muitas das mesmas vantagens que estão disponíveis para os comerciantes de divisas, incluindo liquidez confiável, cotações diárias de movimento de preços médias que são propícias para lucros a curto prazo , E negociação fora do horário comercial normal dos EUA. Alavancar Futuros comerciantes podem usar grandes quantidades de alavancagem semelhante à que está disponível para os comerciantes forex. Com os futuros, a alavancagem é referida como margem. Um depósito obrigatório que pode ser usado por um corretor para cobrir perdas na conta. Os requisitos de margem mínima são estabelecidos pelas trocas onde os contratos são negociados e podem ser tão pouco quanto 5 do valor dos contratos. Os corretores podem optar por exigir maiores valores de margem. Como forex, então, os comerciantes de futuros têm a capacidade de negociar em grandes tamanhos de posição com um pequeno investimento, criando a oportunidade de desfrutar de ganhos enormes - ou sofrerem perdas devastadoras. Horas de negociação Enquanto a negociação existe quase 24 horas por dia para os e-minis eletronicamente negociados (a negociação cessa por cerca de uma hora por dia para permitir que os investidores institucionais avaliem suas posições), o volume pode ser menor do que o mercado cambial e a liquidez durante o período - as horas de mercado podem ser uma preocupação, dependendo do contrato específico e da hora do dia. Tratamento fiscal Enquanto estiver fora do escopo deste artigo, deve notar-se que vários instrumentos de negociação são tratados de forma diferente no tempo de imposto. Os ganhos de curto prazo em contratos de futuros, por exemplo, podem ser elegíveis para menores taxas de imposto do que ganhos de curto prazo em ações. Além disso, os comerciantes ativos podem ser elegíveis para escolher o status de mark-to-market (MTM) para fins do IRS, que permite deduções para despesas relacionadas a negociação, como taxas de plataforma ou educação. Para reivindicar o status do MTM, o IRS espera que a negociação seja o principal negócio de negócios, a publicação do IRS 550 e o Procedimento de receita 99-17 cobrem as diretrizes básicas sobre como se qualificar adequadamente como comerciante para fins fiscais. É altamente recomendável que os comerciantes e os investidores busquem o conselho e a experiência de um contador qualificado ou outro especialista em impostos para gerir de forma mais favorável as atividades de investimento e passivos fiscais relacionados. (Trading forex pode fazer um tempo confuso organizando seus impostos. Essas etapas simples manterão tudo direto. Confira os princípios básicos de divisas da Forex.) The Bottom Line A internet e o comércio eletrônico abriram as portas aos comerciantes ativos e investidores de todo o mundo para participar Em uma crescente variedade de mercados. A decisão de negociar ações, contratos forex ou futuros é muitas vezes baseada em tolerância ao risco, tamanho da conta e conveniência. Se um comerciante ativo não estiver disponível durante as horas normais do mercado para entrar, sair ou administrar corretamente negócios, os estoques não são a melhor opção. No entanto, se uma estratégia de mercado de investidores é para comprar e manter a longo prazo, gerando crescimento constante e ganhando dividendos, as ações são uma escolha prática. Independentemente do (s) instrumento (s) que um comerciante ou investidor seleciona, a decisão deve ser baseada em qual é o melhor ajuste.